一、FA的概念
財務顧問，英語全稱：Finance Consultant，簡稱“FA”。
是指具備專業財務知識為顧客提供投資理財咨詢策劃服務的專業人員。其核心作用是為企業融資提供第三方的專業服務。
二、FA的服務流程
① 梳理融資故事（分析市場、提煉項目優勢、融資比例、估值定價等）
② 對接合適的投資人（介紹項目優勢、提供優質投資者、促進雙方溝通等）
③ 協調融資全部流程（給予企業支持及建議、擬定相關協議等）
從投融資角度來看，FA的價值主要體現在可以提供有針對性的服務。FA的優勢是：其在投資市場中更加了解主流投資機構的投資策略與喜好，可以實現資源的最優匹配；以自身的信譽做背書，有利于項目交易條件的談判；同時，以FA作為第三方進行交易斡旋，有利于提高項目的投融資成功率。
三、FA提供的服務范圍
根據現階段國內財務顧問行業提供的服務范圍，主要包括企業財務、企業重組、企業兼并收購、證券發行、證券發行及項目融資等方面。
1.企業財務
主要是為企業提供財務分析診斷、投融資決策、項目評估、財務制度設計及資本運營等方面的服務。保證公司的財務及經營活動依法進行;組織財務預算、決算的編制、利潤分配或彌補虧損方案以及資金使用調度計劃、費用開支計劃、籌融資計劃，并負責批準預算、決算、利潤分配或彌補虧損方案和各項計劃的執行;擬訂所屬企業的年度經濟指標并負責下達后的考核;擬訂所屬企業的年度利潤(或管理費)上繳指標并負責組織下達后的收繳。
2.企業重組
企業重組是針對企業產權關系和其他債務、資產、管理結構所展開的企業的改組、整頓與整合的過程，以此從整體上和戰略上改善企業經營管理狀況，強化企業在市場上的競爭能力，推進企業創新。
由于企業重組過程中的方案設計、募集資金、戰略規劃、公司治理等環節均要求專業的金融知識與實踐經驗的積累以及豐富的行業資源，因此，需要專業的財務顧問公司為其能提供專業的服務。
3.企業兼并收購
兼并收購簡稱并購。兼并是指兩家或者更多的獨立企業，公司合并組成一家企業，通常由一家占優勢的公司吸收一家或者多家公司。收購是指一家企業用現金或者有價證券購買另一家企業的股票或者資產，以獲得對該企業的全部資產或者某項資產的所有權，或對該企業的控制權。
由于經濟全球化和市場競爭程度的加劇，企業迅速發展壯大、搶占市場是提高競爭力的重要手段。內部擴張和并購擴張是企業尋求擴張與發展的兩種選擇，相比而言內部擴張是一個緩慢的過程，大多數企業都會通過并購作為公司升級擴張的方式，有助于縮短投入產出時間，降低進入壁壘，獲得最新技術，迅速擴大市場，減少競爭對手，實現多元化經營。并購的定價、策略、程序、反并購策略及并購后的整合等都需要較為專業的財務顧問知識與行業經驗的積累。通常情況下，一般企業不會經常進行并購，并購經驗不足，因此需要專業的金融服務公司為其提供企業并購的財務顧問服務。
4.證券發行
是指證券發行人以籌集資金為目的，在證券發行市場依法向投資者以同一條件出售證券的行為。
目前國內證券發行主要包括首次公開發行、定向增發、公開增發、配股、可轉債及債券發行。證券發行是資本市場中監管最為嚴格的金融活動，需要專業的財務顧問協助企業發行人完成?，F階段國內證券發行一般設有執業牌照要求，由證監會或其它相關部門監管，目前主要由證券公司投資銀行部從事該領域的業務。
5.項目融資
是指企業為主體融通資金，使企業及其內部各環節之間資金供求由不平衡到平衡的運動過程。當資金短缺時，以最小的代價籌措到適當期限，適當額度的資金;當資金盈余時，以最低的風險、適當的期限投放出去，以取得最大的收益，從而實現資金供求的平衡。
FA的工作主要包括進行項目的風險評估、確定結構性融資方案、安排融資方式，組織貸款銀團、實施監督和管理等。
